黑平台Hengtuo Finance詐騙手法揭密：誆稱跟單操作黃金輕鬆賺，指控洗錢凍結帳戶拒出金

4/10，外匯天眼曾發布「Hengtuo Finance遭控為詐騙黑平台，網站已被165全民防騙網封鎖」這篇文章，提醒大家該交易商已經出現受害者，並且網站已被刑事警察局封鎖。今天我們要進一步揭露其詳細的犯罪經過與詐騙手法。

根據受害者的分享，一開始她是在社群平台IG上被陌生網友搭訕，由於對方態度相當積極，兩人在聊了一陣子後便交換了LINE，之後彼此互動也都很正常，關係也愈來愈好。

在一次閒聊中，這位網友突然聊起投資話題，並表示可以帶領受害者做黃金交易賺外快，提升她的生活品質。原本受害者因為對投資不熟而想拒絕，但對方再三強調跟單操作穩賺不賠，甚至使出情緒勒索的手段逼她就範。

經過一番爭論與拉扯，受害者為了不打壞關係，便按照指示下載了Hengtuo Finance的投資APP，並且透過正規交易所買幣入金292USDT。在網友的帶領下，她很快就賺到第一筆錢，並因此逐漸卸下防備。

之後這位網友開始鼓吹受害者投入更多資金，並表示只要她願意加碼，自己也會贊助。因此，受害者在3/3又儲值了2701.82USDT，而隔天對方也轉了7000USDT到她的帳戶裡。

就這樣又做了一陣子交易，到了3/30，受害者見帳面獲利相當不錯，便決定先提領1000USDT。3/31，網友又轉了3000USDT到她的帳戶裡。再過了一天，她發現自己的出金申請遭到拒絕，便向Hengtuo Finance客服詢問發生什麼事，結果被告知帳戶有3000USDT的可疑金流，因此暫時被凍結，必須在4/10前繳納等額的保證金才能繼續出金。

受害者開始Hengtuo Finance可能是詐騙券商，便向網友反映此事，而對方卻為平台護航，不僅聲稱自己的帳戶也被凍結了，還不斷催促她去貸款繳了這3000USDT。受害者上網查詢後確定這就是個黑平台，決定向外匯天眼尋求免費的維權服務，希望有機會拿回被騙走的錢。

根據外匯天眼官網的查詢結果，Hengtuo Finance是成立不到1年的交易商，我們不但不清楚其展業區域，也沒有查到任何相關的監管牌照資訊，因此認定該平台具有高級風險隱患，監管指數、牌照指數、風控指數都是0，天眼評分只有1.01。

截至本文發布之際，Hengtuo Finance的官網已經被刑事警察局封鎖，以免有更多台灣投資人受害。除了外匯天眼與165全民防騙網以外，透過Google查詢也能看到其他網站有人爆料這個黑平台，很明顯並不是個案。

以WhoisDog查詢Hengtuo Finance被封鎖的網站，結果與上一次曝光相同，其設立時間是2023/11/2，到目前為止只有5個多月，而且僅註冊1年，預計將在2024/11/2到期，隨時都有可能爆雷跑路。有鑑於此，外匯天眼要呼籲大家為了本身安全著想，最好不要與這家交易商有任何接觸或往來為妙。

總結

根據目前收集到的情報與線索，我們判斷Hengtuo Finance的受害者仍在持續增加中，請所有用戶一定要提高警覺，以免誤入類似的詐騙陷阱。至於該如何判斷一家交易商是否安全？其實只要下載外匯天眼APP，使用其中的「券商查詢」功能，就能過濾掉絕大多數有問題的黑平台與假券商，幫助你遠離詐騙集團的危害。