誆稱每年領12%利息，鼓吹借貸套利割韭菜

 近期外匯天眼收到許多投資人針對BESTLEADER•百麗的爆料，並且發現其台灣子公司百富涉非法銷售。不久前就有投資人透過外匯天眼官方LINE向我們爆料，她在朋友的介紹下認識百麗這家交易商，並且誤信對方無風險高報酬的話術，借了100多萬元入金投資，滿心期待能將本金翻倍，沒想到自己已經落入黑平台的陷阱……。

　　某天，受害者在與朋友聊天時，得知對方在百麗投資許多年，一直以來出金狀況似乎都很正常。當她聽到每年的投資報酬率有12%時，認為這遠比一般的定存或理財手段來得高，於是進一步向對方了解情況，並收到百麗的宣傳廣告。

　　之後受害者加了百麗平台經理的LINE，向他了解詳細的投資方案，希望能為自己和父親理財。對方表示最低投資金額是1萬美元，接著又說因為平台的利息比貸款利率還要高，因此鼓吹她借貸入金，以此套利賺錢，7年後就能翻倍。因此，受害者便去借了109萬元，並連同父親的存款70萬元一起投入百麗。

　　前面幾個月，受害者確實都有領到利息。然而，她並不知道這是資金盤常用的手法：以高利率引誘人入金，再將後面投資人的錢當成利息給前面的人，一旦有愈來愈多人領錢，遲早會付不出錢，而公司通常在此之前就會捲款逃跑。果然，到了8/23，受害者再度申請提領紅利，這次卻不像以往那般順利。

　　接下來幾天，受害者向老師與經理反映此事，平台的回覆是因為國際匯款審查比較嚴格，要她再等待幾天。然而，到了9/25，經理又表示9月底才會恢復正常出金的8成，10月中一切都會回歸正軌。

　　10月初，經理又發了一則工作報告，聲稱百麗的老闆因為政治因素而人身受限，資產也遭到凍結，隨後表示會為大家處理後續事宜。但到了10/24，受害者又被告知香港與澳洲檢調正式介入調查，但因為偵查不公開，無法知道後續狀況。這一切都很像是資金盤的推諉之詞。

　　受害者與朋友討論過後，認為百麗的老闆是惡意不出金，懷疑公司很可能已經被掏空。眼看沒有其他方法，受害者決定向外匯天眼自己被詐騙的經過，提醒其他投資人不要上當受騙，也希望有機會追回被捲走的資金。

　　透過外匯天眼APP查詢百麗，可以看到有3家同名平台，其中評分較高的平台成立5～10年，雖然使用主標MT4/5軟體，並宣稱擁有香港CGSEAA類牌照，但是澳洲ASIC投資諮詢牌照已超限經營，整體看來並不安全。至於另外2家則缺乏有效監管，評分相當低，整個集團顯然有些問題。

　　目前外匯天眼已收到10幾則爆料，不少投資人都遇到同樣的問題，另一位香港投資人申請出金，卻遲遲沒有通過審核，還一直被平台客服告知要先儲值才能夠提領，但後來仍舊沒有收到款項。

　　目前百麗的官網已經處於無法連線的狀態，推斷是因為爆出太多交易糾紛，為了躲避投資人與檢調的追查，所以停止網站運作，很可能已經改名或另外開設新網站，還請投資人多加留意。

　　再進一步使用Wayback Machine查詢這網站，則會看到最早的紀錄時間是2014/3/23，在2017/3/13之後就沒有新的紀錄，到現在已經有5年，看起來相當不尋常，再綜合前面所見的種種跡象，合理判斷有極大的詐騙風險。

　　根據外匯天眼VIP會員的「關係族譜」，百麗的「相關白標」與「相關公司」是Bestleader和百麗國際，確定屬於同一個集團，這些公司在監管上都有瑕疵，評分也相當低，奉勸投資人盡可能遠離，以免遭受財務上的損失。

總結

　　從目前受害者提供的資料來看，雖然百麗一直提出各種延後出金的理由，不斷給予投資人一絲希望，但基本上已幾乎肯定是資金盤了，一切都是欺哄的話術，與其相信這公司會出金，不如盡快透過法律途徑與媒體曝光，逼平台出來面對。

　　市面上有形形色色的外匯經紀商，但不是每一家都值得信任，在此我們要呼籲所有投資人，請一定要記得慎選平台，以免因為用到偽劣券商而損失慘重。想知道個投資平台是否安全，只要使用外匯天眼APP的查詢功能，就能快速掌握相關的監管資訊與評分，幫助你過濾掉有問題的黑平台！

　　在進行交易前，務必先到天眼搜尋該券商的評價，初步判斷是否為黑平台

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