天眼分享:台南大學生遇「投資型求職詐騙」

近期柬埔寨工作詐騙案登上各大新聞版面，引發社會大眾許多關注與討論。外匯天眼為此發布「赴柬埔寨求職遭拐賣，上千台人淪詐騙奴工」一文，為用戶仔細揭露這種犯罪手法。就在上週，台南出現一個結合假投資與假求職的新案例。

　　事件主角是現年21歲的男大學生。有一天，他在社群網站上看到徵才社團的廣告貼文，因此私訊對方想了解工作內容，結果被告知只要先投資200萬元到指定帳戶，之後再到柬埔寨做2個月簡單工作，就能夠拿到400萬元。

　　男大學生聽完對方所說的條件，覺得這是投資報酬率超高的工作，深怕一不小心就錯過這麼好的賺錢機會。因此，他在8/5就拿著媽媽的身分證與帳簿去銀行，打算將定存解掉，再將這些錢匯出去。

　　銀行人員在進行關懷提問時，察覺到男大學生的表現有些異常，因此立即向台南市警第二分局海安派出所報案，請警方到場處理。員警聽完男大學生講述整件事的經過後，確定這百分之百是詐騙，而且手段相當惡劣，不但先騙錢，還打算將人拐賣到國外。

　　在接受勸導後，男大學生終於打消匯款的念頭，但由於詐騙集團相當狡猾，曾特別指示他：「在匯款前要將所有對話紀錄刪除乾淨。」因此目前手上沒有能提供給警方追查的線索，只能任由對方逍遙法外。

　　這兩年假投資一直在詐騙案件中排名第一，現在還搭上假求職熱潮，民眾若稍有不慎，可能就會落到人財兩失的下場。雖然手法有所變化，但基本概念大致相同：以超高報酬、輕鬆賺錢、保證獲利等話術，引誘人踏入投資陷阱，因而轉帳到指定帳戶或入金到黑平台。

　　舉例來說，曾多次遭爆料而進入投訴排行榜的biggloballtd，就是透過假交友尋找詐騙目標的黑平台，為了讓投資人了解其詳細的做案手法，外匯天眼曾在6月特地發布曝光文「biggloballtd──浪漫際遇全套路，誘導爆倉割韭菜」，提醒用戶留意這個有問題的交易商。

　　其實只要使用外匯天眼APP的查詢功能，就會知道biggloballtd並不安全。因為這是一家成立不到1年的交易商，不但展業區域存疑，也沒有使用MT4/5軟體，更糟糕的是，其美國NFA普通金融牌照疑似套牌，存在著相當大的風險隱患。

　　目前該平台已經累積10幾則投訴爆料，其中一位受害者因為網友的介紹，跟一位投資老師加了LINE，靠著對方指導操作獲利極大。然而，當受害者想把帳戶裡的錢領出來時，平台竟然拒絕他的申請，還表示要先付清滯納金才能領錢。受害者按照規定繳費，結果發現客服完全不讀不回訊息，這才明白對方已經捲走所有的款項。

　　此外，如果點進biggloballtd的官網，會發現其中介面相當詭異、不協調，看起來很像是其他經紀商的網站，因為左上方的LOGO和名稱是「Kaleidoscope」，感覺與biggloballtd沒有任何關係，具有相當大的詐騙疑慮。

　　使用全球WHOIS查詢，我們會看到網站是在2022/2/6設立，並且更新於2022/4/8，距離現在相當近，而且預計在半年後（2023/2/6）註冊就會到期，確實與黑平台常用的詐騙網站十分相似。

　　總結

　　無論是假求職、假交友、假投資、假借貸、假網拍……都是利用人性弱點的犯罪手法，透過提供虛假的美好願景，讓受害者相信自己碰上了難得的好機會，因而心甘情願按照詐騙集團的指示行動，結果為此付出慘痛的代價。

　　想要降低被詐騙的風險，最重要的一點是做好「查證工作」，在確認對方真偽之前都不要輕信。特別是面對看起來很棒的投資平台，千萬記得要先上外匯天眼官網查詢，了解其監管資訊、使用軟體、交易環境等情報，確定沒問題後才開始投資。

　　在進行交易之前，務必先到天眼搜尋該券商的評價，初步判斷是否為黑平台

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