期貨【交易額度分級控管】+【國內外期貨帳
期貨【交易額度分級控管】+【國內外期貨帳戶合併】交易額度控管機制
期貨佳舫分享
一、交易人之所有國內及國外期貨新舊交易帳戶，均依「總歸戶方式」合併計算交易額度控管：
即同一交易人相同身分證ID 者之國內及國外期貨所有交易帳戶中之「委託中及未沖銷期貨、選擇權部位所需保證金之總額」合計不得逾越所申請核准之交易額度。
一、交易人之所有國內及國外期貨新舊交易帳戶，均依「總歸戶方式」合併計算交易額度控管：
即同一交易人相同身分證ID 者之國內及國外期貨所有交易帳戶中之「委託中及未沖銷期貨、選擇權部位所需保證金之總額」合計不得逾越所申請核准之交易額度。
二、新開戶帳戶
交易額度採「分級控管方式」，評核分數區分為三級，說明如下：
1、採交易人所填寫的期貨KYC 項目及其他評估因子，作為評核分數之計算依據。
2、各分級交易額度：
級數 財力證明提供 交易額度上限
第一級(承受風險波動較低) 新台幣 0〜25萬元(不含)以下 新 台幣 25萬元(不含)以下
新台幣25〜50 萬元(不含)以下 新台幣50 萬元(不含)以下
新台幣50 萬元(含)以上 新台幣100 萬元(不含)以下
第二級(承受風險波動一般) 新台幣50 萬元(不含)以下 新台幣50 萬元(不含)以下
新台幣50 萬元(含)以上 所提供財力證明金額的 2 倍額度
第三級(承受風險波動較高) 新台幣50 萬元(不含)以下 新台幣50 萬元(不含)以下
新台幣50 萬元(含)以上 所存入保證金金額為交易額度上限
3、交易人提供財力證明之種類(可合併計算)：
(1)銀行存款15 個日曆日內(含)最後一筆餘額。
(2)金融機構所開立之最近一個月之存款餘額證明。
(3)不動產證明文件。
(4)股票庫存(160 庫存)及本公司資券餘額。
(5)本公司或期貨同業15 個日曆日內(含)買賣報告書中之超額
保證金金額。
(6)其他最近一個月內之足資證明之財力證明文件。
(1)銀行存款15 個日曆日內(含)最後一筆餘額。
(2)金融機構所開立之最近一個月之存款餘額證明。
(3)不動產證明文件。
(4)股票庫存(160 庫存)及本公司資券餘額。
(5)本公司或期貨同業15 個日曆日內(含)買賣報告書中之超額
保證金金額。
(6)其他最近一個月內之足資證明之財力證明文件。
三、針對舊戶之交易額度控管方式：
1、尚未申請交易額度分級控管新制度者，則適用現行之交易額度控管方式(即交易額度上限為新台幣50 萬元以下，或交易額度為所存入保證金金額)。
2、舊戶可透過1 年、3 年或5 年期之期貨KYC 定期審查機制、或依客戶需求、或公司針對客戶加強風險控管所需時，重新進行期貨KYC評估及辦理申請交易額度分級控管新制。
四、若交易人所屬帳戶中，有採非當面開戶(如線上開戶、通信開戶等)者：
1、依上述方式進行評核其交易額度，惟非當面開戶帳戶交易額度合計上限仍為新台幣100 萬元。
2、交易人已臨櫃辦理申請放寬交易額度限制者，該非當面開戶帳戶則不受新台幣100 萬元上限之限制。
五、實施對象為自然人及一般法人，專業投資機構不適用此作業規範。
